Все три банка неоднократно нарушали закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Кроме того, они предоставляли недостоверную информацию в надзорные органы и игнорировали предписания ЦБ.
Так, деятельность ФПБ была связана с проведением платежей клиентов в целях вывода средств за рубеж и уклонения от обязательных таможенных процедур, отмечает ЦБ РФ. В период с июня 2005 года по март 2006 года общий объем вывода за рубеж денежных средств, в основном в офшорные зоны, составил 31,5 млрд рублей. По итогам первого полугодия 2006 года ФПБ в банковском рейтинге "Интерфакса" занимал 216-е место.
Банк "Центурион" помимо прочего проводил "сомнительные" операции по перечислению за границу денежных средств в пользу нерезидентов в сумме 5,5 млрд рублей. По итогам первого полугодия 2006 года "Центурион" в банковском рейтинге "Интерфакса" занимал 749-е место.
"Универбанк" также допускал многочисленные нарушения в своей работе и был вовлечен в проведение сомнительных операций. В рейтинге банк занимал 282-е место. Поскольку "Универбанк" единственный из этих трех кредитных организаций входит в систему страхования банковских вкладов, госкорпорация "Агентство по страхованию вкладов" будет осуществлять выплату страховых возмещений вкладчикам банка в размере до 190 тыс. рублей включительно, за вычетом встречных требований банка к вкладчику.
Для приема заявлений граждан и выплат им компенсации по вкладам агентством будет использован банк-агент. В течение 7 дней со дня получения от временной администрации реестра агентство опубликует официальное объявление для вкладчиков о расположении офисов банка-агента, а также о времени, форме и порядке приема заявлений на получение страхового возмещения.
Ранее 10 августа Центральный банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у КБ "Банк инвестиций и кредитования" и КБ "ФОНОН".
Причиной отзыва послужили неисполнение кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, а также неоднократные нарушения в течение одного года закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", говорится в официальном заявлении ЦБ России.
